##库存##磁心分成小分支反洗钱处,,介绍反洗钱任务思路与金融机构索取,最近几年中反洗钱接管的次要任务,,现场反省 非现场应付与风险预警评价零碎概念 诉讼案考察,在成绩,1、反洗钱金科玉律仍需使完美 2、接管测量有待使完美 3、洗钱是过错,感情任务印象,应付思惟的变卦与索取 1、风险为本 (从重现场反省到风险评价;从合规到零碎性风险) 2、珍视团体监视(增强统一经纪;乘积工序设计) 3、成立法规发稿 4、削弱拿不准的买卖的成立规范(设定规范A,我国银天命反洗钱音阶辨析,,金融机构增强反洗钱心理,夯实根底,反洗钱任务拿取严重的进食 放针反洗钱心理 建立组织架构和内控身体继续擦亮 依法片面实行反洗钱工作,我国银天命反洗钱音阶辨析,,在成绩 : 分类人事广告版财产发展不平衡 缺少广告和训练 客户使杰出不深 拿不准的买卖空话群众的不高 (乱用或忏悔报纸,元素钟爱的或不好的) 行政考察群众的和程度有待放针 (通知不敷片面,保密任务不敷使完美) 非现场接管通知空话不即时,群众的不高,反洗钱任务的具体索取 (客户使杰出),,根本规则 听说你的客户基本”,听说客户及其买卖宾格的和买卖所有权,听说现实把持客户的自然人及其行动; 成立和使完美客户内里动手术顺序。,反洗钱任务的具体索取 (客户使杰出),,开户时,应归还经登记借出的东西客户音阶的根本通知,保存音阶证件硬拷贝。 根本客户音阶通知:大众客户的根本通知,包罗姓名、住处、营业执照、建立体制密码、税务归还经登记借出的东西证、团体代表音阶证明等;分类人事广告版根本客户音阶通知包罗姓名、事业、住处、联系信息、音阶证件及有效期等,反洗钱任务的具体索取 (客户使杰出),,应依据客户奇形怪状,所有兼并、天命、事情和对立面原理,客户风险高于脔割,依据特色评分采用特色的审计办法。对高风险客户,得晓得资产的猎物和使用权,增强对其买卖参加运动的监控。 成立上市库存,反洗钱任务的具体索取 (客户使杰出),,在事情继续连续应采用继续的使杰出办法。客户先前的音阶证件已超期,在有理学期内无有理说辞回绝续期,应悬为其操纵事情。 理睬:有理学期和有理说辞,缺勤约束规则,由金融机构各自判别,但反省时学期把持在3个月。,客户音阶使杰出及拿不准的买卖空话次要内容解读 (客户使杰出),,客户音阶可以付托给第三方,大前提是能确保第三方采用了打电话给的办法,能马上赢得客户的通知,还可赢得客户的音阶证件的最初的和硬拷贝。 应重行使杰出的状况:7种 理睬:客户索取变卦要紧通知的(包罗著名的人物、证件及号码、经纪范围、团体代表等);关涉拿不准的买卖的干;,反洗钱任务的具体索取 (拿不准的买卖空话 ),,草稿拿不准的买卖辨析空话动手术规程。 判别压力应在使杰出客户的根底上,对客户的音阶、经纪范围、财务状况停止全部的听说,准备工作拿不准的买卖。 经过零碎停止拿不准的买卖银幕时应果酱互插记载,包罗客户使杰出状况,买卖可能的选择与其经纪事情与财务状况相符等。 2010年48号文 愿意做。(判别合规规范—勤奋履行职责) 应压力关怀的处境:客户音阶、银期转账等,反洗钱实习动手术中在的次要成绩一,,内里把持身体概念与应付 1、对分类人事广告版指挥者的听说在不和。 2、使分开使分叉未草稿相配的实施细则或动手术规程,指挥者班子分工不明确 3、平常未理睬任务材料的果酱,互插任务的着手进行不克不及做准备互插通知。,,反洗钱实习动手术中在的次要成绩一,,客户音阶使杰出关心 缺勤成立客户使杰出的动手术顺序 未客户风险高于脔割及采用互插使杰出办法 分类人事广告版开户涂材料钟爱的。(未处置、专业及对立面列,,反洗钱实习动手术中在的次要成绩一,,客户音阶使杰出关心 改进型音阶证。(有效期) 先前的音阶证曾经超期,未采用互插办法。,,反洗钱实习动手术中在的次要成绩一,,拿不准的买卖空话 辨析和准备工作拿不准的买卖的义务。 未保存A的准备工作进行和断定的互插记载。 辨析准备工作进行记载过于简略,处置了这件事。,,谢 谢!,,